FinCEN Dice que Algunos Dapps Están Sujetas a NOSOTROS Transmisor de Dinero Reglas

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Aplicaciones descentralizadas (dapps) puede calificar como transmisores de dinero, en virtud de la ley de estados UNIDOS en ciertas circunstancias, la nación anti-lavado de dinero (AML), el regulador dijo.

El Financial crimes Enforcement Network (FinCEN) publicó una nueva orientación de la hoja jueves, que define cuándo y cómo diferentes empresas, los individuos y las plataformas en el crypto espacio puede ser transmisores de dinero, en virtud de la Ley de Secreto bancario (BSA) y otras leyes pertinentes. El documento destaca dapps entre otros modelos.

La designación de un transmisor de dinero significa que una empresa o una persona deben obtener licencias en los estados donde se hace negocio y seguir federal de AML y conozca a su cliente (KYC) regulaciones.

El jueves en la notificación, del Departamento del Tesoro de AML de la oficina dijo que, si bien “no establece nuevas expectativas normativas o requisitos,” no combinar varios documentos anteriores, emitidos durante los últimos ocho años, y de los detalles de una mayor especificidad de cómo los participantes en el espacio podría violar las regulaciones AML.

Dapps, el documento señaló, “están diseñados de tal manera que no son controlados por una sola persona o grupo de personas,” lo que significa que no hay una sola entidad que opera como el dapp del administrador.

Sin embargo, si un dapp “aceptar[s] y transmitir[s] valor,” se califica como un transmisor de dinero bajo la misma reglamentación de la interpretación aplicada a los cripto-dispensación de máquinas expendedoras, FinCEN, dijo.

El guía dijo:

“En consecuencia, cuando dapps realizar el envío de dinero, la definición de transmisor de dinero se aplica a la dapp, los propietarios/operadores de la dapp, o ambos.”

Sin embargo, los desarrolladores detrás de un dapp – incluso un dapp diseñado específicamente para la emisión de cryptocurrencies o, al menos, facilitar servicios financieros en crypto – no califican como transmisores de dinero, hasta la dapp se pone en uso.

Los usuarios de un dapp también pueden caer bajo la FinCEN reglamento, el guía dijo. Cualquiera de los inversores o de los operadores de un dapp, quien la utiliza para la transferencia de fondos, sería clasificado como transmisores de dinero a sí mismos.

Carteras y DEXs

Otros aspectos del documento podría tener repercusiones de gran alcance, tocando en crypto procesadores de pago como un ejemplo.

No alojados carteras (tales como Blockchain.com), es decir, aquellos donde los usuarios el control de sus fondos, que están exentos de posibles transmisor de dinero clasificaciones pero alojado carteras en línea (tales como Coinbase, el cual tiene las claves privadas para los clientes de los fondos) no lo son.

Hay algunas excepciones como: toda persona que proporciona servicios de apoyo para un transmisor de dinero, actúa como un procesador de pago por un bien o servicio (que no es específicamente de envío de dinero) o actúa como intermediario entre los BSA-instituciones reguladas, no califica como transmisores de dinero.

Algunos descentralizado de intercambio (DEXs), si sólo coincidirá con los compradores con los vendedores, pero no toque ninguna de las cryptocurrency (o fiat) durante la transacción, también estarían exentos de un transmisor de dinero designación.

Sin embargo, los procesadores de pago que convertir crypto para fiat y viceversa en el punto de venta no obtener la exención que se concede generalmente a los procesadores que sólo facilitar la compra de bienes y servicios, FinCEN, dijo.

Eso es porque los procesadores tradicionales que sólo trabajo con las instituciones financieras reguladas por la BSA. Tales instituciones “tienen una mayor visibilidad en el patrón completo de actividades” de que el comprador y el vendedor, la FinCEN dijo, pero cuando un procesador de pago es mediante crypto rieles, “esta visibilidad simplemente no existe … a menos que el [cripto] procesador de pago cumple con las obligaciones de información de un transmisor de dinero.”

Además de los requerimientos de licencia del estado, los individuos, las plataformas y las empresas que no se encuentran bajo una exención están obligados a registrarse con FinCEN como una empresa de servicios monetarios (MSB), el desarrollo de anti-lavado de dinero de los programas y el informe de las transacciones de divisas, así como cualquier actividad sospechosa.

Aquellos que no lo hacen corren el riesgo de ser multado y acusado de un delito menor o un delito grave, de acuerdo a la Información Legal del Instituto.

FinCEN imagen a través de Shutterstock

Fuente: https://www.coindesk.com/fincen-says-some-dapps-are-subject-to-u-s-money-transmitter-rules


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